Qui sommes-nous ?
Ipsum Conseils, c’est d’abord une équipe entièrement dédiée à la constitution, la gestion, la valorisation de votre patrimoine.
Ipsum en un mot ? l’écoute
Tout vient de ce que nos clients expriment : à nous de croiser nos expertises pour trouver la solution la plus adaptée à leurs besoins, leurs moyens, leurs projets et l’évolution de leur situation.
Pour solliciter un conseil en gestion de patrimoine… Faut-il avoir un patrimoine ?
La réponse est… non ! Gérer et valoriser un patrimoine, ce n’est pas réservé aux plus fortunés. Optimiser ses revenus, valoriser son épargne, constituer un capital, préparer sa retraite, bénéficier d’une prévoyance, protéger sa famille… Tout cela relève de la gestion de patrimoine. C’est accessible à tous.
Quelles que soient vos capacités d’investissement et d’épargne, le plus important est de faire preuve de sagesse, d’intelligence, de stratégie.
C’est absolument nécessaire face à l’abondance des choix de placements, et à toutes les erreurs que l’on peut commettre si on est mal conseillé. Par exemple investir dans des offres trop belles pour être réellement rentables. Ou mettre tout son argent dans le même placement, type assurance vie, en oubliant les vertus de la diversification. Ou encore défiscaliser à tort et à travers. Et aussi penser que racheter des trimestres est le seul moyen d’avoir une meilleure retraite…
Ipsum Conseils vous accompagne et vous entoure d’excellents Conseils qui vous font gagner de l’argent et du temps en vous aidant à prendre les bonnes décisions, au bon moment, pour vous, votre famille, votre entreprise, et l’avenir de ceux qui vous sont chers.
Ipsum Conseils s’occupe de tout !
Membre de la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine, titulaire de multiples agréments professionnels, Ipsum Conseils écoute, informe, conseille et accompagne les particuliers, les futurs retraités ou retraités, les chefs d’entreprise, les professionnels libéraux, en toute indépendance et impartialité.
Avec nous, votre patrimoine évolue en confiance…
Notre éthique professionnelle
Une charte régit toutes nos interventions.
Nous nous engageons à…
- Respecter les dispositions réglementaires et la déontologie tant à votre égard qu’à celui de notre environnement professionnel
- Agir avec loyauté, compétence, diligence et indépendance au mieux de vos intérêts
- Maintenir en permanence nos connaissances et compétences au niveau requis par l’évolution des techniques et du contexte économique et réglementaire
- Nous enquérir de votre situation globale, de votre expérience et de vos objectifs avant de formuler un conseil
- Avoir recours à d’autres professionnels quand votre intérêt l’exige
- Communiquer de manière appropriée les informations utiles à votre prise de décision, ainsi que celles concernant les modalités de notre rémunération
- Respecter le secret professionnel
- Nous interdire de recevoir des fonds en dehors des honoraires qui nous sont dus
Des conseillers à votre écoute
Ipsum, c’est une équipe pluridisciplinaire (juristes, fiscalistes, gestionnaires de patrimoine…) à taille humaine. Disponibles, réactifs, nous sommes soucieux de bâtir des relations durables pour vous accompagner tout au long de votre vie.
Contactez-nous, parlons de vous et ce que nous pouvons faire pour vous.
Nos pôles de compétences
Guillaume
LE GUELLEC
Guillaume Le Guellec vous accompagne pour optimiser votre patrimoine et mettre en place la stratégie la plus adaptée à vos projets personnels comme professionnels.
Notre équipe pluridisciplinaire nous permet de répondre à l’ensemble de vos besoins dans une perspective à 360° de votre patrimoine ou celui de votre entreprise. Nous envisageons tous les cas de figure, même ceux auxquels vous n’avez pas pensé et nous trouvons les meilleures solutions à toutes les situations, même les plus sensibles. Nous vous accompagnons en toute confidentialité, vous et vos proches pour une mise en œuvre sereine de solutions efficaces :
Investissement locatif – Optimisation fiscale – Transactions immobilières – Ventes privées immobilières – Placements financiers – Epargne salariale – Retraite – Assurance-vie…
Philippe
LANGER
Philippe Langer accompagne les particuliers et les chefs d’entreprises, professions libérales, à chaque étape de leurs projets personnels ou professionnels pour leur donner les moyens de les réaliser.
Avec l’appui de l’équipe pluridisciplinaire d’IPSUM CONSEILS, le financement de vos projets est intégré et optimisé dans une vision d’ensemble de votre situation juridique, patrimoniale, fiscale, professionnelle, et familiale.
Financement de résidences principale, secondaire, locative
Rachat/Regroupement de crédit
Financement de projets professionnels / Acquisition de locaux
Assurance emprunteur
Guillaume
LE GUELLEC
Pack sérénité (mise en location et gestion)
Pack Premium (Pack complet avec en plus une Assurance Garantie Loyers impayés pour une sérénité complète)
Guillaume
LE GUELLEC
Vente de biens neufs – Revente de biens – Accompagnement dans toutes les étapes d’acquisition
Matthieu
LE GUELLEC
Matthieu Le Guellec assure le conseil et le suivi des dossiers d’assurance et de protection sociale des particuliers, des entreprises et de leurs dirigeants :
Prévoyance – Santé – Protection du chef d’entreprise – Retraite – Assurance Décès – Assurance Dépendance – RC Pro – Multi risque Pro
Matthieu Le Guellec a acquis une expérience de plus de 12 ans au sein de grandes compagnies d’Assurance telles que Allianz, Swisslife ou Harmonie mutuelle. Avec Ipsum Conseils, il rejoint un cabinet indépendant et met à la disposition des clients du cabinet ses compétences et sa connaissance du marché. L’indépendance du cabinet est la garantie d’obtenir les meilleures conditions tarifaires en fonction de votre statut et de vos besoins.
Un pôle courtage, en lien avec nombreuses banques et organismes financiers actifs du marché.
Des notaires partenaires pour vos problématiques de donation, succession…