Epargne Retraite
Dans le cadre de notre conseil en Gestion de Patrimoine, nous sommes à même de vous conseiller des stratégies pour préparer votre retraite ou mettre en place des plans d’épargne pour les salariés de votre entreprise. Nous vous préconisons des placements d’investissement financiers, immobiliers ou d’épargne pertinents pour vous constituer un capital ou une rente régulière, vous protéger et protéger votre conjoint et vos proches, réduire vos impôts…
Pour vous garantir un conseil professionnel de qualité et vous proposer des investissements financiers, immobiliers et des solutions d’assurance adaptés pour préparer votre retraite, Ipsum Conseils est agréé par les autorités métier et se soumet à une formation et des contrôles réguliers :
- Conseil en Gestion de Patrimoine et Conseiller en investissement financier (CIF) adhérent de la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).
- Enregistré à l’ORIAS en qualité de courtier en assurance
- Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur immeubles et fonds de commerce n° : CPI 3402 2018 000 032 749 délivrée par la CCI de Montpellier.
Viser la qualité pour optimiser vos résultats à toutes les étapes
Nous sélectionnons pour vous les placements et assurances répondant à vos objectifs de retraite parmi les offres de partenaires de confiance. Nous prenons en compte vos attentes et votre situation patrimoniale et fiscale pour répondre à vos priorités : conserver la disponibilité de votre capital, préparer votre retraite en bénéficiant d’une économie d’impôt aujourd’hui…
Nous veillons à une mise en place la plus efficace possible.
Nous effectuons un suivi rigoureux, nous vous alertons des dernières lois de finance pouvant vous intéresser.
Nous vous conseillons pour faire évoluer vos placements, optimiser leur rentabilité et maintenir leur adéquation à votre objectif retraite pouvant évoluer dans le temps (augmentation de salaire, naissance d’un enfant, succession…).
Des solutions variées pour bien préparer sa retraite
Le rachat de trimestres n’est pas toujours la meilleure solution et avec la réforme des retraites, se constituer une épargne pour compléter votre pension de retraite devient un impératif. Que vous soyez déjà détenteur de solutions retraite ou non, nous savons vous conseiller pour :
- déterminer les solutions les plus adaptées à votre situation et vos objectifs,
- identifier les économies d’impôts intéressantes pour vous,
- adapter vos versements pour optimiser la rentabilité et la fiscalité de votre investissement.
Nous vous expliquons ces solutions clairement et effectuons des simulations d’investissements pour vous accompagner dans votre décision. En fonction de votre situation, nous vous proposerons des solutions d’épargne, de placements financiers ou immobiliers : Assurance-vie, Plan d’épargne en actions (PEA), Plan d’Epargne salariale, Plans d’Epargne retraite, Acquisition en démembrement, Loueur en meublé…
Pour en savoir plus sur nos différentes solutions, vous pouvez utiliser le menu de droite.
